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Capital One Venture Rewards Credit Card overview
O Capital One Venture Rewards Credit Card tem continuado a inovar, atraindo novos clientes e recompensando os já existentes. O cartão mistura sem esforço o resgate de valor fixo com parceiros de transferência de companhias aéreas e hotéis. Além disso, um novo bónus de inscrição lucrativo torna-o ainda mais atractivo para novos titulares de cartões. A sua baixa taxa anual e o sólido retorno dos gastos diários fazem dele um guardião se for capaz de ser aprovado para ele. Classificação do cartão*: ⭐⭐⭐⭐½
*A classificação dos cartões baseia-se na opinião dos editores da TPG e não é influenciada pelo emissor do cartão.
O mundo das viagens de prémio é incrivelmente complexo, com parceiros de transferência para acompanhar e uma pilha interminável de acrónimos para memorizar que o editor de Lealdade e Envolvimento TPG Richard Kerr chama à complexidade de uma desvalorização sempre presente. O Cartão de Crédito Capital One Venture Rewards é uma excelente resposta a este problema, oferecendo opções simples de ganho e resgate para principiantes e opções de transferência de alto valor para os mais experientes.
O cartão Venture Rewards é um dos melhores cartões de crédito de recompensa, uma vez que ganha 2x milhas em cada compra, não tem taxas de transacção estrangeiras, inclui um crédito de taxa de inscrição para a Global Entry ou TSA PreCheck, e oferece uma taxa anual facilmente defensável de $95, entre vários outros benefícios e regalias.
Capital One chegou atrasado ao jogo quando se tratou de transferir milhas de cartão de crédito para companhias aéreas e parceiros de hotel, pelo que muitas das boas características do cartão Venture Rewards não são únicas. No entanto, o cartão ainda pode ser uma grande adição à sua carteira, não importa onde se encontre na sua viagem de milhas/pontos. Mas fique avisado: A Capital One é incrivelmente sensível a inquéritos recentes, pelo que muitas pessoas com excelente crédito (incluindo eu próprio) terão mais dificuldade em obter aprovação para este cartão.
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Para quem é este cartão?
O cartão Venture Rewards tem sido historicamente melhor para pessoas que querem manter as coisas simples, uma vez que, até Dezembro de 2018, não havia parceiros de transferência. No entanto, agora que pode transferir as suas milhas para 13 companhias aéreas e dois programas de hotel, o apelo do cartão muda um pouco. Continua a ser uma excelente opção para utilizar as milhas para cancelar compras de viagens no seu extracto sem ter de se preocupar com as complexidades de muitos programas de fidelização, mas agora é também uma escolha forte para diversificar a sua carteira de moedas de fidelização e redimir com alguns programas ocultos.
Como tal, penso que existem dois grupos principais de pessoas que beneficiariam deste cartão. O primeiro são pessoas que são novas no mundo dos pontos-e-milhas. Se for capaz de aprender como maximizar os parceiros de transferência da Capital One a tempo para as suas próximas férias, isso é óptimo. Se não, pode sempre recorrer aos descontos de valor fixo.
O segundo grupo que beneficiaria é o dos viajantes mais avançados que procuram adicionar um cartão de valor fixo às suas carteiras. Mesmo que receba os seus voos e hotéis gratuitamente com milhas, ter um cartão de valor fixo para o ajudar a cancelar outras despesas acessórias, tais como aluguer de carros e talvez até certas excursões, pode ajudar a manter a sua viagem o mais perto possível da gratuidade.
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Bónus de assinatura: Até $1.400 no valor
O cartão Capital One Venture Rewards vem com um novo bónus de assinatura: 100.000 milhas de bónus após gastar $20.000 no cartão nos primeiros 12 meses após a abertura da conta. Ou ainda ganhar 50.000 milhas depois de gastar $3.000 em compras dentro dos primeiros três meses. Com parceiros de transferência agora disponíveis, as milhas Capital One Venture já não valem um cêntimo por cada – ou não têm de valer, ou seja, não têm de valer. Em vez disso, valem 1,4 cêntimos cada um, com base nas avaliações do TPG. Chegámos a esse número com base na nossa análise da actual linha de parceiros de transferência e das opções de resgate disponíveis através de cada.
Se escolher o bónus de 50.000 milhas, isso vale $700. Mas se decidir optar pelo bónus total, este sobe para $1.400. Mas esteja avisado – alguns poderão encontrar os $20.000 em gastos dentro de 12 meses no cartão (cerca de $1.666 por mês) para obterem o bónus de inscrição total de 100.000 milhas difíceis de alcançar.
Ainda terá a opção de resgatar as suas milhas por um cêntimo cada como crédito de extracto para compras de viagens, por isso, embora possa maximizar as suas até 100.000 milhas do bónus de inscrição para obter mais de $1.000 em valor, não terá de saltar por esses arcos se preferir não o fazer. Se seguir a rota de resgate de milhas para créditos de declaração, o bónus de inscrição valeria até $1.000. Assim, se este for um cartão que pensa ser o mais adequado para si, pode obtê-lo, ganhar o bónus de inscrição e experimentá-lo essencialmente de graça durante um ano para ver se se adequa às suas necessidades.
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Principais benefícios e vantagens
O cartão Venture Rewards destaca-se por oferecer um crédito de taxa de inscrição para Entrada Global ou Pré-Cheque TSA de quatro em quatro anos; muitos outros cartões que oferecem este benefício têm taxas anuais superiores a $400. Este crédito de taxa de inscrição TSA/Global Entry por si só vale até $100. Lembre-se que pode oferecer este benefício a um amigo ou familiar se não precisar dele para si.
Para viajantes regulares, o cartão Venture Rewards tem um conjunto decente, embora não topo de gama, de benefícios de viagem, incluindo seguro de acidentes de viagem e cobertura de aluguer de automóveis secundários. Ao fazer compras diárias, obterá também uma protecção de garantia alargada. O Venture Rewards não cobra taxas de transacção no estrangeiro, pelo que pode utilizar o cartão no estrangeiro sem acumular encargos extra.
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Como ganhar milhas
Aprender milhas no cartão Venture Rewards é bastante simples, tornando o cartão útil para pessoas que não querem gastar muita largura de banda trocando cartões de crédito de entrada e saída para diferentes tipos de comerciantes. Ganhará pelo menos duas milhas por cada dólar gasto com o cartão em cada transacção, o que significa que receberá 2-2,8 cêntimos (factoring na última avaliação do TPG) em viagens por cada dólar em compras, sem limite anual. E, irá ganhar 5 milhas por dólar gasto em hotéis e carros de aluguer reservados na Capital One Travel por uma viagem de 5-7 cêntimos em viagens por cada dólar em compras.
Isto faz do cartão Venture Rewards uma das opções mais valiosas para gastos diários, uma parte importante mas muitas vezes negligenciada da acumulação de milhas. É fácil de zerar nas categorias de bónus de alta potência para refeições ou viagens, mas no final do dia, a maioria das pessoas gastará a maior parte do seu dinheiro fora das categorias de bónus. Adicionar um cartão como o cartão Venture Rewards à sua carteira pode ajudá-lo a limpar todas essas milhas extra e garantir que não deixa nada na mesa.
E tenha em mente que o cartão também está actualmente a ganhar 5x em Uber Eats até 31 de Janeiro de 2021, como parte dos novos benefícios da Capital One para ajudar os titulares de cartões a maximizar os cartões enquanto os hábitos de gastos mudaram.
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Como resgatar milhas
Aqui é onde as coisas se tornam interessantes. Para além da capacidade de resgatar milhas para viagens recentes (e actualmente algumas não viagens), pode transferir as suas milhas de Venture para uma selecção de companhias aéreas e parceiros de hotel. Aqui estão os parceiros de transferência, bem como os tempos de transferência experimentados pela Repórter de Características de Viagens Sénior TPG Katherine Fan:
| Programa->/td> | Tempo de transferência | Rácio de transferência |
| Aeromexico Club Premier | Instant | 2:1.5 (1.000 Capital Uma Milha = 750 Pontos de Estreia) |
| Air Canada Aeroplan | Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Milhas Aeroplano) |
| Air France-KLM Flying Blue | Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Milhas Voadoras Azul) |
| Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 MilleMiglia miles) | |
| Avianca LifeMiles | Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 LifeMiles) |
| 1 dia útil | 2:1 (1.000 milhas = 500 ALL Rewards points) | |
| Cathay Pacific Asia Miles | 5 dias úteis | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Milhas Asiáticas) |
| Instant | 2:1 (1.000 milhas = 500 Milhas Asiáticas) | |
| 24 horas de viragem | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Milhas Convidadas Etihad) | |
| EVA Infinity MileageLands | 36 horas de viragem | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Milhas de Milhagem Infinita) |
| Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Pontos de Prémio Finnair Plus) | |
| JetBlue TrueBlue | Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 pontos TrueBlue) |
| Qantas Frequent Flyer | 24 horas de viragem | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Pontos Qantas) |
| 36 horas de viragem | 2:1 (1.000 milhas = 500 milhas KrisFlyer) | |
| Wyndham Rewards | Instant | 2:1.5 (1.000 milhas = 750 Wyndham Rewards Points) |
Transferências estão a uma relação de 2:1.5 (4:3) para todos os parceiros excepto Accor Live Limitless, Emiratos e Singapura, que têm uma relação de 2:1. Estes não são necessariamente os números mais fáceis de envolver, mas considerando que ganha 2x milhas para a maioria das compras no cartão, receberá 1-1,5 milhas ou pontos com um parceiro de transferência por cada dólar gasto.
TPG chegou a uma avaliação de 1,4 cêntimos por milha de Venture com base na selecção de resgates disponíveis através dos parceiros de transferência da Capital One. Alguns destaques incluem: reserva da classe executiva da Lufthansa sem sobretaxas de combustível através da Avianca LifeMiles; reserva de voos de classe executiva da American Airlines para a Europa através da Etihad Guest; reserva de voos comerciais da Alitalia para Itália através do programa MilleMiglia da transportadora; e reserva de voos domésticos dos EUA. Se estiver confuso sobre como transferir milhas da Capital One para companhias aéreas e hotéis parceiros, eis como fazê-lo.
P>Pode assinar a sua conta online Venture Rewards e resgatá-los por um cêntimo cada como crédito de extracto contra qualquer compra elegível de viagem que tenha feito com o cartão nos últimos 90 dias. Pode ser um voo de avião, uma reserva de hotel ou mesmo um carro alugado. Não há montante mínimo de resgate, por isso mesmo que tenha feito uma compra de viagem por apenas $1,50, pode resgatar 150 milhas por ela e ver a taxa desaparecer do seu saldo.
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O melhor cartão para viajantes de agente livre
Embora eu pense que a maioria das pessoas faria bem em ter um cartão Venture Rewards na sua carteira, há um grupo específico que pode obter ainda mais valor com a forma única como este cartão é criado. Viajantes de agentes gratuitos, ou aqueles que não são inerentemente leais a uma única cadeia hoteleira ou companhia aérea, podem tirar total proveito da flexibilidade que este cartão oferece.
Embora não obtenha quaisquer regalias específicas da companhia aérea, tais como sacos checados gratuitos ou embarque prioritário com este cartão, poderá usar as suas recompensas para saltar no bilhete em dinheiro mais barato para onde quer que vá, aproveitando ao mesmo tempo os parceiros de transferência nas três principais alianças (Star Alliance, Oneworld e SkyTeam). Essa flexibilidade para alternar entre “bilhetes em dinheiro” e bilhetes-prémio torna ainda mais fácil para si manter-se no topo das melhores ofertas.
Que cartões competem com os Venture Rewards?
Cartões de crédito de valor fixo costumavam ser as comparações mais óbvias com o Venture Card, mas como a Capital One Venture também tem parceiros de transferência, esses cartões já não são os únicos pontos de referência.
Desde que o Chase Sapphire Preferred Card é um popular cartão de prémios de viagem sub$100, vamos começar por aí. Tal como o Cartão de Aventura, também tem uma taxa anual de $95. Ganha dois pontos por dólar em compras de viagens e jantares e uma milha por dólar em tudo o resto. Pode transferir pontos para 10 companhias aéreas e três parceiros de hotel, incluindo Aer Lingus, Hyatt, Marriott e Southwest, a uma proporção de 1:1. Embora a taxa de ganhos no Chase Sapphire Preferred seja de apenas 2x, isso ainda equivale a um retorno mais elevado de 4% com base nas avaliações do TPG.
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Pode ser mais fácil encontrar valor através dos parceiros de transferência do Chase do que com a selecção de parceiros de transferência do Capital One. Por exemplo, pode transferir pontos para a Virgin Atlantic para reservar voos Delta por muito menos milhas do que o que a Delta lhe cobraria, ou transferir para a Hyatt, onde as propriedades de primeira linha custam ainda uns razoáveis 30.000-40.000 pontos por noite. Além disso, a relação de transferência 1:1 para todos os parceiros Chase Ultimate Rewards é mais fácil de utilizar do que 2:1 e 2:1.5 no Venture.
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O cartão Amex EveryDay® Preferred Card da American Express é outro cartão de $95 por ano que ganha pontos transferíveis no âmbito do programa Amex Membership Rewards. Ganhará 3x pontos nos primeiros $6.000 que gastar cada ano nos supermercados americanos, 2x pontos nos postos de gasolina americanos e 1 ponto por dólar em tudo o resto. Além disso, receberá um bónus de 50% de pontos quando fizer pelo menos 30 compras numa facturação, o que aumenta as suas taxas de ganhos efectivos para 4,5x nas mercearias, 3x nos postos de abastecimento e 1,5x em tudo o resto.
A informação para o Cartão Preferencial Amex EveryDay foi recolhida independentemente pelo The Points Guy. Os detalhes do cartão nesta página não foram revistos ou fornecidos pelo emissor do cartão.
O programa de Recompensas de Membros Amex tem mais parceiros de transferência do que o Capital One, e a maioria deles tem uma relação de transferência de 1:1. Se for capaz de tirar partido dos bónus de transferência que a Amex oferece frequentemente, pode marcar alguns resgates incrivelmente lucrativos.
p>Finalmente, podemos comparar o Venture com um cartão muito mais próximo de casa: o Cartão de Crédito Capital One VentureOne Rewards. Este cartão também ganha milhas transferíveis de Venture, mas não tem taxa anual e ganha 1,25 milhas por dólar gasto em vez de 2 milhas por dólar no Venture Card. Com este cartão, os rácios de transferência para parceiros aéreos ficam um pouco mais confusos – receberá menos de 1 ponto ou milha com um programa de parceiros por cada dólar gasto. O VentureOne também não tem quaisquer regalias extra, tais como um crédito da taxa de inscrição para a entrada global/de um pré-Cheque de TSA.
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Bottom line
O Capital One Venture Rewards Card ganha a uma taxa consistente e pode facilitar simples resgates a uma taxa fixa, bem como prémios mais complicados com hotéis e companhias aéreas parceiras. Entre o crédito da taxa de inscrição Global Entry/TSA PreCheck e algumas intrigantes opções de resgate através dos parceiros de transferência, este cartão é muito utilizado por uma taxa anual de $95. Por estas razões, é um dos nossos melhores cartões de crédito de viagem.
Relatórios adicionais de Benét J Wilson
Imagem em destaque de Wyatt Smith/The Points Guy.
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