Os EUA passaram a última década a florescer num mercado de touros. Mas a COVID-19 fez com que isso parasse e agora situou-nos num mercado de ursos.
Embora isto tenha muitos investidores a clamarem para saberem se devem segurar ou vender, as notícias não são todas más. O clima actual apresenta aos investidores oportunidades potencialmente lucrativas.
Neste artigo, vou analisar como investir num mercado de ursos e ganhar dinheiro mesmo durante o período de inactividade.
What’s Ahead:
What is a bear market?
Como investir num mercado de ursos – O que é um mercado de ursos?
Um mercado de ursos ocorre quando mercados ou índices, ou títulos individuais diminuem de valor em mais de 20% durante um período de tempo prolongado. Os títulos podem incluir acções, obrigações, ou mercadorias negociadas publicamente.
Um mercado ao portador é exactamente o oposto de um mercado em alta, o que descreve o aumento constante do valor dos investimentos ao longo de um período de tempo prolongado. Enquanto os mercados em alta são caracterizados pelo optimismo dos investidores, os mercados em baixa são tipicamente associados ao pessimismo e à hesitação dos investidores.
Isto leva ao pânico e ao aumento das vendas de acções, o que por sua vez perpetua uma contínua queda no valor de mercado. Enquanto o actual mercado de ursos estava a emergir antes da pandemia global COVID-19, este evento sem precedentes está a impulsionar rapidamente quedas dramáticas no mercado, cujos gostos não são registados há décadas.
Outras razões pelas quais os investidores podem entrar em pânico e vender, desencadeando assim um mercado de ursos, incluem:
- Aventos inesperados ou catastróficos (como uma pandemia, por exemplo.)
- Gotas nos lucros das empresas.
- Correcção da sobrevalorização anterior.
- O colapso de uma indústria com impacto no mercado global.
Pânico dos investidores.
Os principais mercados têm uma tendência para se perpetuarem: os investidores assustam-se com a tendência descendente e vendem, contribuindo assim para o pânico e declínio do valor de mercado. Uma vez que parte do ciclo está ligada a factores psicológicos, é difícil prever quando um mercado de ursos atingirá o fundo do poço ou se voltará para trás. Contudo, os mercados de ursos do passado têm sido seguidos pelos mercados de touros. Se conseguir superar o medo e investir com coragem e fortaleza, os ganhos a longo prazo podem valer a incerteza a curto prazo.
O que significa o mercado de ursos para investimentos correntes?
Um mercado de ursos causa uma influência descendente nos activos correntes dos investidores. À medida que os títulos caem no preço, seja subitamente ou durante um período de tempo mais longo, o valor da sua carteira pode diminuir drasticamente.
Embora isto pareça muito mau, o resultado final é que se não precisar de dinheiro imediatamente e não estiver a planear vender as suas acções em breve, um mercado ao port portador apresenta na realidade uma oportunidade de conhecer os investidores dispostos a jogar o jogo longo. Em vez de ser uma grande perda imediata, olhe para os mercados de ursos em termos de ganhos mais distantes.
A queda dos preços das acções é óptima para investidores de valor. Quando os mercados estão deprimidos, este é o momento de se agarrar às suas acções e tomar uma participação em mais investimentos, trazendo assim a base do custo médio das suas participações globais para baixo e acelerando a sua recuperação financeira.
A média dos custos do dólar, por exemplo, é uma janela aberta para a porta fechada de um mercado de ursos. Ao investir um montante constante independentemente das flutuações, acabará por comprar mais quando os preços estiverem baixos. E quando os preços subirem, comprará menos acções pela mesma quantidade de dinheiro mas desfrutará do valor ascendente das acções de baixo custo compradas no mercado de ursos.
Pode investir num mercado de ursos?
Existem três opções quando se enfrenta um mercado de ursos:
Vender
Isto não é um movimento sensato quando os mercados estão a cair. A venda em pânico bloqueia essencialmente as suas perdas – em vez de andar na onda e esperar pela subida, esta jogada provavelmente tornará impossível recuperar o valor da sua carteira quando a maré mudar. A menos que esteja desesperado por dinheiro, a venda não é recomendada num mercado de ursos.
Ficar
Não comprar ou vender é uma opção tentadora. O medo reina num mercado de ursos, com investidores que entram em pânico ao vender e desconfiam de investir no caso de os valores baixarem ainda mais.
No entanto, manter o curso sem comprar acções num ponto baixo é também uma perda. Não há valor em ser uma flor de parede num mercado desvalorizado. Em vez disso, investir sabiamente pode trazer enormes ganhos quando o mercado se recupera. Vale um pouco a pena correr o risco de que os seus investimentos ainda possam cair se, a longo prazo, voltarem a subir.
Invest
Sobre uma vez a cada dez anos, os mercados caem drasticamente, provocando medo e venda em pânico. Isto, por sua vez, deprime ainda mais o mercado. Os mercados, no entanto, são cíclicos. Após o choque da recessão de 2008-09, os EUA desfrutaram do mercado de touros mais antigo da sua história financeira.
Embora as coisas pareçam sombrias no fundo de um mercado de ursos, os investidores que são ousados na compra de acções em pontos mais baixos beneficiam grandemente quando o investimento se torna mais alto.
A prudência a longo prazo, neste caso, prejudica o lucro a longo prazo. A situação actual, portanto, apresenta uma oportunidade convincente se tiver os meios para investir hoje.
Como investir num mercado de ursos
Se fosse capaz de antecipar o iminente mercado de ursos, teria sido uma boa ideia minimizar o seu risco e mover alguns activos para investimentos mais seguros, como fundos mútuos. Pode também ter aumentado a liquidez e vendido algumas acções com bom desempenho próximo do seu valor máximo.
Uma outra abordagem ao investimento num mercado de baixa é manter uma política de média de custos em dólares. Como explicado anteriormente neste artigo, isto implica investir regularmente a mesma quantidade de dinheiro independentemente da forma como os mercados estão a funcionar. Isto significa que quando os mercados estão deprimidos, estará a comprar mais acções a um valor mais baixo, enquanto que num mercado de touro, o seu investimento total corresponderá a menos compras de acções. Manter-se consistente mesmo através das flutuações mais desconcertantes pode gerar os melhores retornos ao longo do tempo.
Aquando a venda ou a permanência num mercado de ursos é garantida a geração de perdas, descobrindo que acções comprar, quando comprá-las, e em que quantidades podem ser intimidantes. É aqui que a gestão de investimentos pode dar um verdadeiro impulso. Embora possa parecer que ter conselhos de investimento está fora do seu alcance, uma nova geração de soluções online pode ajudar a tirar a complexidade do investimento, mesmo num mercado de ursos.
Existem duas grandes plataformas que podem ajudá-lo a investir no actual mercado de ursos com baixo risco e sem complicações:
You Invest by J.P. Morgan
Se quiser começar devagar, You Invest by J.P. Morgan vale a pena ser considerado. Com You Invest Trade, pode investir tão pouco como $1, sem taxas ou saldos mensais mínimos. Também terá acesso a ferramentas de pesquisa para o ajudar a colocar o seu dinheiro no sítio certo.
Aqueles que têm pelo menos $500 para investir podem querer considerar que Você Investe Carteiras. Através desta funcionalidade, terá a sua carteira gerida pela equipa de peritos do J.P. Morgan, que o equiparará com as acções que melhor se adaptam aos seus próprios objectivos.
A interface fácil de usar está disponível num computador ou dispositivo móvel, o que significa que poderá monitorizar os seus investimentos a partir de onde quer que esteja. Pode também tirar partido da perícia do J.P. Morgan para pesquisar o desempenho de stocks para melhorar os seus resultados.
Disclosure – INVESTMENT PRODUCTS: NÃO UM DEPÓSITO – NÃO FDIC INSURADO – SEM GARANTIA BANCÁRIA – PODE PERDER VALOR
M1 Finance
Como Investir Num Mercado de Ursos – M1 FinanceM1 Finance é um serviço híbrido de gestão de investimentos fundado em 2015. Combinando os benefícios e simplicidade de um robô-consultor e a agência pessoal e a tomada de decisões de uma corretora tradicional, oferece aos investidores que têm pouco tempo para estudar as entradas e saídas do mercado ao decidir onde investir.
A plataforma utiliza uma metodologia chamada “pies & fatias” que permite aos utilizadores escolher entre uma gama de oportunidades de investimento (fatias da torta) e também quanto dinheiro quer atribuir (uma percentagem do total da sua torta). Isto combina tanto a simplicidade da robotização como o controlo independente do investimento tradicional.
M1 proporciona um painel de controlo muito simples e de fácil utilização para que possa facilmente monitorizar toda a sua carteira com o clique de um botão. Pode financiar a sua tarte movendo mais dinheiro para a nossa conta, verificar o desempenho, reequilibrar a sua conta, e alterar as fatias da sua tarte como achar melhor.
Betterment
Outra grande opção para investidores com tempo limitado ou compreensão dos meandros do mercado é Betterment. Se é um novo investidor que não quer manter as suas transacções totalmente auto-direccionadas, esta é a plataforma para si. Betterment não tem um requisito de investimento mínimo, pelo que pode depositar mais fundos ao longo do tempo para aumentar a sua carteira enquanto se mantém dentro das suas possibilidades.
Fundado em 2008, este serviço de gestão de investimentos de baixo custo foi o primeiro robô-consultor no mercado. Oferecendo aconselhamento e gestão de investimento automatizada e online, este serviço não é apenas adequado para investidores principiantes. É também perfeito para investidores ocupados que não têm tempo para gerir as suas próprias carteiras. Além disso, se quiser mais controlo sobre a sua carteira, pode sempre optar por uma baixa taxa anual de aconselhamento e continuar a gerir o seu negócio – mas com um pouco de orientação. Com tecnologia de ponta, a inovação de Betterment tem impulsionado o seu sucesso. A plataforma gere actualmente 16,4 mil milhões de dólares em activos, mantendo os custos de gestão para os utilizadores super baixos.
Betterment dá a novos investidores a oportunidade de alavancar o actual mercado de bear e buy-in com fundos limitados. Com contribuições baixas e risco mínimo, os investidores de melhoramentos beneficiam de uma carteira diversificada e uma gestão estável mesmo com apenas algumas centenas de dólares.
Sumário
Embora o mercado não estivesse no seu auge antes da pandemia COVID-19, está definitivamente a descer rapidamente agora. Com um declínio de 35% em muitos índices, os investidores estão em pânico – mas isto é tanto uma oportunidade como um golpe.
Ao explorar plataformas de gestão de investimentos online acessíveis e acessíveis e ao saltar para o mercado no ponto baixo de um mercado de ursos, irá colher grandes benefícios quando o mercado se tornar novamente em alta.
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