Um famoso tipo de esquema em pirâmide é conhecido como um esquema de doação. Estes têm muitas vezes nomes como jantar de festa, mulheres capacitando as mulheres, clube de jantar, círculo de amigos ou rede de capacitação das mulheres. Este esquema é um esquema em pirâmide nua em que novos participantes “compram” com uma quantia fixa que é “doada” à pessoa que os recruta. Estes, por sua vez, são obrigados a recrutar mais pessoas. À medida que se recolhem mais recrutas, sobe-se a pirâmide, por vezes com nomes coloridos como “nível de salada” e “nível de sobremesa” . Aos recrutas é prometida uma soma substancial quando atingem o nível de pico. Estes esquemas têm frequentemente como alvo as mulheres com a ideia de que através de doações colectivas estão a ajudar umas às outras a ganhar mais dinheiro.
Um esquema Ponzi é um plano de investimento fraudulento em que o dinheiro não é investido de todo. Em vez disso, cada novo investimento é utilizado para pagar a investidores anteriores. Em 1920, Charles Ponzi geriu um esquema que prometia aos New Englanders uma taxa de retorno de 50% em 45 dias para um investimento complicado envolvendo cupões de correio internacional .
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Ponzi acabou por recolher 10 milhões de dólares e pagar 8 milhões de dólares, deixando para si um fresco 2 milhões de dólares. Cumpriu penas de prisão federais e estaduais consecutivas por fraude postal. Um esquema Ponzi não é um esquema em pirâmide porque a fraude é centralizada — controlada por uma pessoa ou entidade — em vez de estar espalhada por uma rede de pessoas que de boa ou má vontade perpetram o crime.
Esquemas de afinidade são esquemas em pirâmide que visam determinados grupos étnicos ou religiosos. O burlão apresenta-se como membro desse grupo e vende o esquema em pirâmide como uma forma de as pessoas “devolverem” à comunidade, ao mesmo tempo que oferece oportunidades de emprego a outros membros . Os golpistas tentam atrair primeiro membros proeminentes da comunidade para darem o exemplo.
Um dos esquemas de pirâmide mais quentes continua a ser o esquema do centavo que é promovido através de mensagens de e-mail de spam. As mensagens de correio electrónico anunciam “oportunidades de investimento incríveis” para entrar “no rés-do-chão” de uma acção que está prestes a “descolar! O funcionamento interno dos esquemas de acções de centavos é complicado, mas aqui está uma visão geral:
- Os autores do esquema criam uma empresa fictícia sem quaisquer activos ou estrutura organizacional, apenas um nome e um símbolo de acções.
- As acções são oferecidas ao público por centavos uma acção com a promessa de que a empresa fictícia será em breve fundida com uma empresa pública existente com receitas reais.
- Apenas 20% das acções são realmente vendidas ao público. Os golpistas controlam os outros 80%, assegurando um lucro inesperado em dinheiro da oferta pública inicial (IPO).
- li>Avenda a apenas um cêntimo por acção, os accionistas estão a pagar em excesso, uma vez que a empresa não tem valor real.
- Após a oferta pública inicial, o preço das acções sobe e os perpetradores compram de volta grande parte das acções. Isto permite que alguns investidores iniciais obtenham lucros, dando mais legitimidade às acções.
- Aqui é onde a estrutura em pirâmide toma conta. Para assegurar que o preço das acções continua a subir, é necessário que haja mais investidores. Investidores individuais começam a bombear e despejar as acções da empresa, divulgando declarações enganosas sobre o sucesso das acções ou enviando e-mails de spam sobre a próxima fusão, o que pode ou não acontecer.
- Quantos mais investidores se enganarem na compra das acções, maior será o preço e maiores serão os lucros para os primeiros investidores.
- Eventualmente, alguém investiga as alegações por detrás das acções, o seu valor real é descoberto e o preço das acções desce a pique. Como de costume, a última ronda de investidores – as pessoas na base da pirâmide – é a que mais perde.