Le fiduciaire et le constituant d’un California Revocable Trust ont des rôles et des responsabilités différents. Le constituant est la personne qui crée et finance le trust. Le fiduciaire est nommé par le constituant pour administrer le trust. La même personne peut remplir ces deux fonctions ou des personnes différentes peuvent agir en tant que constituant et fiduciaire. Dans tous les cas, la première étape consiste à créer le trust.
Création d’un contrat de fiducie révocable californien
Un trust est un document écrit qui crée une entité juridique pour détenir la propriété des actifs. Si vous êtes le constituant, vous transférez la propriété des actifs au trust pour votre bénéfice durant votre vie. Le trust est révocable ; vous pouvez donc le révoquer et récupérer les actifs. À votre décès, il devient irrévocable, et les actifs sont gérés ou transférés aux bénéficiaires que vous avez désignés dans le contrat de fiducie.
Dans la plupart des cas, un constituant sert de fiduciaire de la fiducie révocable. En occupant les deux fonctions, vous avez le contrôle total des actifs et de leur gestion.
Nommer une autre personne comme fiduciaire
Dans certains cas, un constituant peut vouloir nommer une autre personne comme fiduciaire. Cette personne est alors chargée de gérer les actifs selon les termes de la fiducie et au profit de ses bénéficiaires. En tant que constituant, vous restez le principal bénéficiaire de votre vivant, même si vous n’êtes pas le fiduciaire. Vos bénéficiaires reçoivent toujours le reste des actifs du trust après votre décès.
Même si vous désignez une autre personne pour servir de fiduciaire, vous conservez le droit de révoquer le trust. Vous pouvez récupérer les actifs et mettre fin à la fiducie.
Une fiducie révocable doit inclure des dispositions qui indiquent ce qui doit être fait si le constituant devient incapable. Si vous occupez la fonction de fiduciaire et que votre état mental vous empêche de gérer vos affaires, un fiduciaire successeur, nommé dans l’accord, prend le contrôle du trust. Le fiduciaire successeur continue à gérer les actifs conformément aux conditions de la fiducie pour votre bénéfice. À votre décès, le fiduciaire distribue les actifs aux bénéficiaires.
Avantages d’un California Revocable Trust
Les trusts révocables sont extrêmement flexibles. Si vous changez d’avis, vous pouvez revenir sur votre décision ultérieurement. Cela rend ces fiducies attrayantes pour beaucoup.
Un autre avantage des fiducies révocables est la gestion des actifs pendant l’invalidité. Comme votre fiduciaire successeur assume la responsabilité si vous êtes frappé d’incapacité mentale, il n’est pas nécessaire qu’un tribunal nomme un conservateur pour superviser la fiducie.
En dernier lieu, les fiducies révocables préservent également la vie privée en évitant l’homologation. Les biens sont transmis directement aux bénéficiaires à votre décès. Vos héritiers n’ont pas à se soucier du temps et des frais d’administration d’une succession d’homologation pour obtenir l’accès à la fiducie. Les actifs peuvent être immédiatement utilisés pour payer les frais de subsistance et les factures des membres de la famille.
Les fiducies révocables présentent également certains inconvénients. Ils n’offrent pas le même niveau de protection des actifs qu’un trust irrévocable. Vous devez également transférer le titre de propriété des actifs et enregistrer les transferts auprès des bureaux gouvernementaux appropriés. Cependant, pour de nombreuses personnes, les avantages des trusts révocables l’emportent sur les inconvénients.
Si vous avez des questions sur les trusts californiens et l’administration des successions, envisagez de parler avec un prestataire de services en ligne.