Il trustee e il settlor di un trust revocabile della California hanno diversi ruoli e responsabilità. Un settlor è la persona che crea e finanzia il trust. Il trustee è nominato dal settlor per amministrare il trust. La stessa persona può svolgere entrambi questi lavori o persone diverse possono agire come settlor e trustee. In entrambi i casi, il primo passo è quello di creare il trust.
Creazione di un accordo fiduciario revocabile della California
Un trust è un documento scritto che crea un’entità legale per detenere la proprietà dei beni. Se siete il settlor, trasferite la proprietà dei beni al trust per il vostro beneficio durante la vostra vita. Il trust è revocabile, quindi potete revocarlo e reclamare i beni. Alla vostra morte, diventa irrevocabile, e i beni sono gestiti o trasferiti ai beneficiari che avete nominato nell’accordo fiduciario.
Nella maggior parte dei casi, un settlor serve come trustee del trust revocabile. Servendo come entrambi, si ha il controllo completo dei beni e della loro gestione.
Nominare un’altra persona come fiduciario
In alcuni casi, un settlor può voler nominare qualcun altro come fiduciario. Questa persona è quindi responsabile della gestione dei beni secondo i termini del trust e per il beneficio dei suoi beneficiari. Come settlor, voi rimanete il beneficiario primario durante la vostra vita, anche se non siete il trustee. I vostri beneficiari continuano a ricevere i beni rimanenti del trust dopo la vostra morte.
Anche se nominate un’altra persona per servire come trustee, voi mantenete il diritto di revocare il trust. Potete reclamare i beni e terminare il contratto fiduciario.
Un contratto fiduciario revocabile dovrebbe includere disposizioni che dichiarano cosa si deve fare se il disponente diventa incapace. Se servite come fiduciario e il vostro stato mentale vi impedisce di gestire i vostri affari, un fiduciario successore, nominato nell’accordo, assume il controllo del contratto. Il fiduciario successore continua a gestire i beni secondo i termini del contratto a vostro beneficio. Alla vostra morte, il fiduciario distribuisce i beni ai beneficiari.
Benefici di un trust revocabile della California
I trust revocabili sono estremamente flessibili. Se si cambia idea, è possibile invertire la decisione in seguito. Questo rende queste amministrazioni fiduciarie attraenti per molti.
Un altro vantaggio delle amministrazioni fiduciarie revocabili è la gestione dei beni durante l’invalidità. Poiché il vostro fiduciario subentrante si assume la responsabilità se diventate mentalmente incapaci, non c’è bisogno di un tribunale per nominare un conservatore per supervisionare il trust.
Infine, i trust revocabili mantengono anche la privacy evitando la successione. La proprietà passa direttamente ai beneficiari alla vostra morte. I vostri eredi non devono preoccuparsi del tempo e delle spese di amministrazione di una successione per ottenere l’accesso al trust. I beni possono essere immediatamente utilizzati per pagare le spese di vita dei membri della famiglia e le bollette.
I trust revocabili hanno anche alcuni svantaggi. Non forniscono lo stesso livello di protezione dei beni di un trust irrevocabile. Dovete anche trasferire il titolo di proprietà dei beni e registrare i trasferimenti presso gli uffici governativi appropriati. Tuttavia, per molte persone, i vantaggi dei trust revocabili superano gli svantaggi.
Se avete domande sui trust della California e sull’amministrazione del patrimonio, considerate di parlare con un fornitore di servizi online.