No es necesario ser rico para tener éxito en la inversión de cartera. Pero para cumplir o incluso superar al mercado de valores, necesitas algunos conocimientos básicos sobre cómo invertir. Repasemos los fundamentos de lo que necesitará para construir una sólida cartera de inversión y cómo elegir buenas acciones para principiantes.
Fuente de la imagen: Getty Images.
¿Qué es la inversión de cartera?
Una inversión de cartera es aquella que se realiza con la esperanza de que aumente su valor o genere ingresos por intereses o dividendos. A diferencia de lo que ocurre cuando inviertes en un negocio que gestionas, tu participación es pasiva, es decir, no participas en las decisiones de gestión. Su cartera de inversiones puede incluir:
- Acciones
- Bonos
- Fondos mutuos
- Fondos cotizados (ETFs)
- Inversiones inmobiliarias, como los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs)
- Equivalentes de efectivo, como los certificados de depósito (CD)
- ¿Sus ventas están creciendo año tras año? Una empresa puede estar ganando miles de millones en ingresos, pero si la cifra está bajando anualmente, la empresa perderá la confianza de los inversores.
- ¿Tiene la empresa efectivo libre a mano? Esto es importante en caso de que surjan dificultades financieras en algún momento.
- ¿Tiene la empresa beneficios? Los ingresos pueden parecer buenos, pero si la empresa no logra convertir esos ingresos de primera línea en ganancias de última línea, el modelo operativo de la empresa podría ser cuestionable.
- {{ titular }}
Inversión de la cartera y tolerancia al riesgo
El primer paso es decidir con qué nivel de riesgo se siente cómodo. Las inversiones de mayor riesgo tienen una mayor oportunidad de obtener grandes recompensas, pero también de sufrir pérdidas. Por lo general, la inversión en acciones tiene el mayor potencial de crecimiento, mientras que la inversión en bonos añade estabilidad a su cartera. Cuando se ahorra para la jubilación en una etapa temprana de la vida, se suele empezar invirtiendo principalmente en acciones para maximizar el crecimiento; más adelante, se puede cambiar más a los bonos a medida que se acerca la jubilación y no se puede permitir tanto riesgo.
La diversificación es la clave para gestionar el riesgo de cualquier inversión individual. Por eso los fondos de inversión y los fondos cotizados (ETF) son excelentes para los inversores principiantes. Puedes invertir automáticamente en cientos o incluso miles de empresas.
La buena noticia es que hay una abundancia de maneras de invertir sus fondos iniciales en acciones más seguras que todavía pueden proporcionar altos rendimientos. Y ese debe ser su enfoque inicial.
¿Cómo puedo empezar mi cartera de inversiones?
Construir una cartera de inversiones ganadora es más fácil de lo que cree. Aquí te explicamos cómo empezar si eres un inversor principiante.
Mira a tu alrededor
Un consejo de inversión para los inversores principiantes es comprar acciones de empresas que ya conoces y te gustan. ¿Te gusta el fitness? Quizá quieras investigar sobre Nike o Lululemon Athletica. ¿Le gusta comer fuera? ¿Ha disfrutado de una buena comida en Texas Roadhouse o McDonald’s? Las acciones de estas empresas podrían ser un éxito para usted. ¿Le impresionaron las operaciones de los parques temáticos cuando llevó a sus hijos a Disney World? ¿O has visto todas las películas de Pixar varias veces? Echa un vistazo a las acciones de Disney.
La cuestión es que debes considerar los negocios que surgen en tu propia vida porque son empresas de las que sabes algo. Es mucho más difícil invertir con confianza en una empresa sobre la que lees pero no entiendes realmente.
Esto también es potencialmente una forma de detectar grandes empresas mientras todavía están en modo de crecimiento. Fíjese en los productos innovadores que están llenando las necesidades de su familia o comunidad y ofrecen un gran servicio al cliente. Podrían ser el próximo Netflix.
Investiga
No basta con conocer o incluso gustar de una empresa; quieres tener cierta confianza en que tu inversión va a ser rentable. Eso significa investigar un poco las finanzas de la empresa.
Aunque todas las empresas que cotizan en bolsa publican su información financiera en línea, lo que se ofrece allí puede ser confuso para los inversores principiantes que no saben mucho sobre las cuentas de resultados, los informes de ganancias, los informes anuales (10-K) y los balances. Aun así, echar un vistazo a algunos informes trimestrales le dará una idea de dónde ha estado una empresa y hacia dónde va.
Ejemplo de inversión en cartera
Hagamos un rápido repaso de dos acciones que podría estar considerando: Target (NYSE:TGT) y Walmart (NYSE:WMT). Aquí hay preguntas para pensar:
Con estas preguntas en mente, aquí están algunas de las finanzas de nuestros candidatos a acciones para el trimestre que terminó el 31 de octubre. 31, 2020:
| Crecimiento de ventas comparables | . (3er trimestre) | Crecimiento de los ingresos totales (3er trimestre) | Ganancias ajustadas por acción (3er trimestre) |
| Walmart | 6.1% | 5,2% | 2,79$ |
| Target | 20,7% | 21,3% |
Fuente de datos: Informes trimestrales de Walmart y Target.
Lo que encontramos son dos empresas sólidas que saben cómo hacer ventas, aumentar los ingresos y convertirlos en beneficios. Target superó a Walmart en el tercer trimestre, según estas métricas, pero puede haber otros factores que expliquen las diferencias y hagan de Walmart una mejor compra (o una mejor compra para usted).
Después de un poco más de trabajo de detective, usted podría decidir invertir en ambas empresas. Sólo recuerde que si sólo está eligiendo un pequeño número de acciones para empezar, podría elegir un minorista general y complementar esa elección con empresas de otros sectores o industrias para fortalecer la diversidad de su cartera.
Tenga en cuenta que no debe esperar obtener grandes rendimientos de cada acción de su cartera, que es una de las principales razones para diversificar. Pero si ha elegido bien, debería ver el éxito con suficientes de sus participaciones para compensar cualquier pérdida de las selecciones que no funcionaron.
¿Debería invertir 1.000 dólares en Wal-Mart Stores, Inc. ahora mismo?
Antes de considerar Wal-Mart Stores, Inc, querrás escuchar esto.
Las leyendas de la inversión y los cofundadores de Motley Fool, David y Tom Gardner, acaban de revelar cuáles son, en su opinión, las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora mismo… y Wal-Mart Stores, Inc. no era una de ellas.
El servicio de inversión online que dirigen desde hace casi dos décadas, Motley Fool Stock Advisor, ha batido al mercado de valores en más de 4 veces.* Y ahora mismo, creen que hay 10 acciones que son mejores compras.
Vea las 10 acciones
*Los rendimientos del Asesor de Acciones a 24 de febrero de 2021
Tendencia
Robin Hartill, CFP no tiene ninguna posición en ninguno de los valores mencionados. The Motley Fool posee acciones y recomienda Netflix, Nike, Texas Roadhouse y Walt Disney. The Motley Fool recomienda Lululemon Athletica y recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de 60 dólares en enero de 2021 en Walt Disney y llamadas cortas de 135 dólares en enero de 2021 en Walt Disney. The Motley Fool tiene una política de divulgación.