Non è necessario essere ricchi per avere successo negli investimenti di portafoglio. Ma per soddisfare o addirittura sovraperformare il mercato azionario, è necessario avere alcune conoscenze di base su come investire. Esaminiamo le basi di ciò di cui avrete bisogno per costruire un solido portafoglio di investimenti e come scegliere dei buoni titoli per principianti.
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Che cos’è un investimento di portafoglio?
Un investimento di portafoglio è un investimento che si fa con la speranza che aumenti di valore o che generi interessi o dividendi. A differenza di quando si investe in un business che si gestisce, la tua partecipazione è passiva, il che significa che non sei coinvolto nelle decisioni di gestione. Il vostro portafoglio d’investimento può includere:
- Azioni
- Obbligazioni
- Fondi comuni di investimento
- Fondi scambiati in borsa (ETFs)
- Investimenti immobiliari, come i fondi di investimento immobiliare (REITs)
- Equipaggiamenti in contanti, come i certificati di deposito (CD)
Investimento di portafoglio e tolleranza al rischio
Il primo passo è decidere con quale livello di rischio ti senti a tuo agio. Gli investimenti ad alto rischio hanno una maggiore opportunità di ottenere grandi ricompense, ma anche di subire perdite. Generalmente, investire in azioni ha il maggior potenziale di crescita, mentre investire in obbligazioni aggiunge stabilità al tuo portafoglio. Quando si risparmia per la pensione all’inizio della vita, di solito si inizia investendo principalmente in azioni per massimizzare la crescita; più avanti nella vita, si può passare maggiormente alle obbligazioni quando ci si avvicina alla pensione e non ci si può permettere di correre tanti rischi.
La diversificazione è la chiave per gestire il rischio di ogni singolo investimento. Ecco perché i fondi comuni di investimento e i fondi negoziati in borsa (ETF) sono ottimi per gli investitori principianti. Si può investire automaticamente in centinaia o addirittura migliaia di aziende.
La buona notizia è che c’è un’abbondanza di modi per investire i vostri fondi iniziali in azioni più sicure che possono ancora fornire rendimenti elevati. E questo dovrebbe essere il vostro obiettivo iniziale.
Come posso iniziare il mio portafoglio di investimenti?
Costruire un portafoglio di investimenti vincente è più facile di quanto si pensi. Ecco come iniziare se sei un investitore principiante.
Guardati intorno
Un consiglio per gli investitori principianti è quello di comprare azioni di società che già conosci e ti piacciono. Siete appassionati di fitness? Potreste indagare su Nike o Lululemon Athletica. Le piace mangiare fuori? Ha goduto di un buon pasto al Texas Roadhouse o al McDonald’s? Le azioni di queste aziende potrebbero essere vincenti per lei. Siete rimasti impressionati dalle operazioni del parco a tema quando avete portato i vostri figli a Disney World? O hai visto tutti i film della Pixar più volte? Controlla le azioni Disney.
Il punto è che dovresti prendere in considerazione le aziende che vengono fuori nella tua vita perché sono aziende di cui sai qualcosa. È molto più difficile investire con fiducia in un’azienda di cui si legge ma che non si capisce bene.
Questo è anche potenzialmente un modo per individuare grandi aziende mentre sono ancora in fase di crescita. Notate i prodotti innovativi che soddisfano i bisogni della vostra famiglia o comunità e che offrono un ottimo servizio clienti. Potrebbero essere il prossimo Netflix.
Fate la vostra ricerca
Non è sufficiente conoscere o anche solo apprezzare un’azienda; volete avere un po’ di fiducia che il vostro investimento stia per essere ripagato. Questo significa fare un po’ di indagini sulle finanze dell’azienda.
Sebbene tutte le società quotate pubblichino le loro informazioni finanziarie online, ciò che viene fornito può confondere gli investitori principianti che non sanno molto di conti economici, rapporti sugli utili, relazioni annuali (10-K) e bilanci. Tuttavia, dare un’occhiata ad alcuni rapporti trimestrali vi darà un’idea di dove una società è stata e dove sta andando.
Esempio di investimento di portafoglio
Facciamo un rapido esame di due titoli che potresti prendere in considerazione: Target (NYSE:TGT) e Walmart (NYSE:WMT). Ecco delle domande a cui pensare:
- Le loro vendite stanno crescendo di anno in anno? Un’azienda potrebbe fare miliardi di entrate, ma se il numero sta scendendo su base annua, l’azienda perderà la fiducia degli investitori.
- L’azienda ha denaro libero a disposizione? Questo è importante nel caso in cui sorgano difficoltà finanziarie ad un certo punto.
- L’azienda sta facendo profitti? Le entrate potrebbero sembrare buone, ma se l’azienda non riesce a trasformare quelle entrate top-line in guadagni bottom-line, il modello operativo della società potrebbe essere discutibile.
Con queste domande in mente, ecco alcuni dei dati finanziari dei nostri candidati azionari per il trimestre che si è concluso il 31 ottobre. 31, 2020:
| Società | Crescita delle vendite comparabile (Q3) | Crescita totale del fatturato (Q3) | Utili per azione rettificati (Q3) | |
| Walmart | 6.1% | 5,2% | $2,79 | |
| Target | 20,7% | 21,3% | $1,34 |
Fonte dati: Rapporti trimestrali di Walmart e Target.
Quello che troviamo sono due aziende solide che sanno come fare vendite, far crescere i ricavi e trasformarli in profitti. Target ha superato Walmart nel terzo trimestre, secondo queste metriche, ma potrebbero esserci altri fattori che spiegano le differenze e rendono Walmart un acquisto migliore (o un acquisto migliore per voi).
Dopo un ulteriore lavoro investigativo, potreste decidere di investire in entrambe le aziende. Ricorda solo che se stai scegliendo solo un piccolo numero di azioni per iniziare, potresti invece scegliere un rivenditore generale e completare questa scelta con aziende di altri settori o industrie per rafforzare la diversità del tuo portafoglio.
Tenete a mente che non dovreste aspettarvi di vedere grandi ritorni da ogni azione del vostro portafoglio, che è una delle ragioni principali per diversificare. Ma se avete scelto bene, dovreste avere successo con un numero sufficiente di partecipazioni per compensare eventuali perdite dovute a titoli che non hanno funzionato.
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Robin Hartill, CFP non ha alcuna posizione in nessuno dei titoli menzionati. The Motley Fool possiede e raccomanda azioni di Netflix, Nike, Texas Roadhouse e Walt Disney. The Motley Fool raccomanda Lululemon Athletica e raccomanda le seguenti opzioni: chiamate lunghe gennaio 2021 $60 su Walt Disney e chiamate corte gennaio 2021 $135 su Walt Disney. La Motley Fool ha una politica di divulgazione.