Gli Stati Uniti hanno passato l’ultimo decennio in un mercato toro. Ma il COVID-19 ha portato tutto ciò ad una brusca frenata e ora ci troviamo in un mercato orso.
Mentre questo ha molti investitori che chiedono a gran voce se tenere o vendere, le notizie non sono tutte negative. Il clima attuale presenta agli investitori opportunità potenzialmente redditizie.
In questo articolo, vedrò come investire in un mercato orso e guadagnare anche durante il periodo di ribasso.
Cosa ci aspetta:
Cos’è un mercato orso?
Un mercato orso si verifica quando i mercati, gli indici o i singoli titoli diminuiscono di valore di oltre il 20% per un periodo di tempo prolungato. I titoli possono includere azioni quotate, obbligazioni o materie prime.
Un mercato orso è l’esatto opposto di un mercato toro, che descrive il costante aumento del valore degli investimenti per un periodo di tempo prolungato. Mentre i mercati toro sono caratterizzati dall’ottimismo degli investitori, i mercati orso sono tipicamente associati al pessimismo e all’esitazione degli investitori.
Questo porta al panico e al crescente sell-off delle azioni, che a sua volta perpetua un continuo calo del valore del mercato. Mentre l’attuale mercato orso stava emergendo prima della pandemia globale COVID-19, questo evento senza precedenti sta rapidamente spingendo drammatici cali nel mercato, come non si registravano da decenni.
Altri motivi per cui gli investitori potrebbero farsi prendere dal panico e vendere, innescando così un mercato orso, includono:
- Eventi inaspettati o catastrofici (come una pandemia, per esempio.)
- Calo dei profitti aziendali.
- Correzione dalla precedente sopravvalutazione.
- Il crollo di un settore con impatto sul mercato generale.
- Panico contagioso degli investitori.
I mercati orso hanno la tendenza a perpetuarsi: gli investitori sono spaventati dalla tendenza al ribasso e vendono, contribuendo così al panico e al declino del valore di mercato. Dato che parte del ciclo è legato a fattori psicologici, prevedere quando un mercato dell’orso toccherà il fondo o si invertirà è difficile. Tuttavia, i mercati dell’orso passati sono stati seguiti da mercati toro. Se puoi superare la paura e investire con coraggio e forza d’animo, i guadagni a lungo termine possono valere l’incertezza a breve termine.
Cosa significa il mercato degli orsi per gli investimenti correnti?
Un mercato degli orsi causa un’influenza al ribasso sul patrimonio corrente degli investitori. Quando i titoli scendono di prezzo, improvvisamente o per un periodo di tempo più lungo, il valore del tuo portafoglio può diminuire drasticamente.
Mentre questo suona molto male, la linea di fondo è che se non avete bisogno di soldi subito e non state pianificando di vendere le vostre azioni in tempi brevi, un mercato ribassista rappresenta in realtà un’opportunità per gli investitori esperti disposti a giocare a lungo. Piuttosto che essere una grande perdita immediata, guardate ai mercati ribassisti in termini di guadagni più lontani.
I prezzi delle azioni in calo sono ottimi per gli investitori di valore. Quando i mercati sono depressi, questo è il momento di tenere le proprie azioni e prendere una quota di più investimenti, portando così la base di costo media delle vostre partecipazioni complessive verso il basso e accelerando il vostro recupero finanziario.
Il dollar-cost averaging, per esempio, è una finestra aperta sulla porta chiusa di un mercato ribassista. Investendo un importo costante indipendentemente dalle fluttuazioni, finirete per comprare di più quando i prezzi sono bassi. E quando i prezzi saliranno, comprerete meno azioni per la stessa quantità di denaro ma godrete del valore crescente delle azioni a basso costo acquistate nel mercato degli orsi.
Si dovrebbe investire in un mercato degli orsi?
Ci sono tre opzioni quando si affronta un mercato degli orsi:
Vendere
Questa non è una mossa saggia quando i mercati stanno crollando. La vendita da panico essenzialmente blocca le vostre perdite – invece di cavalcare l’onda e aspettare la ripresa, questa mossa probabilmente vi renderà impossibile recuperare il valore del vostro portafoglio una volta che la marea cambia. A meno che non siate alla disperata ricerca di contanti, vendere non è raccomandato in un mercato ribassista.
Stay
Non comprare o vendere è un’opzione allettante. La paura regna in un mercato ribassista, con gli investitori che vendono in preda al panico e diffidano di investire nel caso in cui i valori si abbassino ulteriormente.
Tuttavia, rimanere in corsa senza comprare azioni in un punto basso è anche una perdita. Non c’è valore nel fare da tappezzeria in un mercato svalutato. Piuttosto, investire saggiamente può portare enormi guadagni quando il mercato si riprende. Vale la pena rischiare che i tuoi investimenti possano ancora scendere se, nel lungo periodo, tornano a salire.
Investire
Circa una volta ogni dieci anni, i mercati scendono drammaticamente, scatenando paura e panico. Questo, a sua volta, deprime ulteriormente il mercato. I mercati, tuttavia, sono ciclici. Dopo lo shock della recessione del 2008-09, gli Stati Uniti hanno goduto del più lungo mercato toro della loro storia finanziaria.
Mentre le cose sembrano tristi al fondo di un mercato ribassista, gli investitori che sono audaci nell’acquistare azioni in punti più bassi traggono grande beneficio quando gli investimenti diventano più rialzisti.
La prudenza a breve termine, in questo caso, mina il profitto a lungo termine. La situazione attuale, quindi, presenta un’opportunità irresistibile se si hanno i mezzi per investire oggi.
Come investire in un mercato dell’orso
Se si fosse in grado di anticipare l’incombente mercato dell’orso, sarebbe stata una buona idea minimizzare il rischio e spostare alcune attività verso investimenti più sicuri come i fondi comuni. Potreste anche aver aumentato la liquidità e venduto qualche azione ben performante vicino al suo valore massimo.
Un altro approccio per investire in un mercato ribassista è mantenere una politica di dollar-cost averaging. Come spiegato in precedenza in questo articolo, questo implica investire regolarmente la stessa quantità di denaro indipendentemente da come i mercati si stanno comportando. Questo significa che quando i mercati sono depressi, comprerete più azioni ad un valore inferiore, mentre in un mercato toro, il vostro investimento totale corrisponderà a meno acquisti di azioni. Rimanere coerenti anche nelle fluttuazioni più sconcertanti può generare i migliori rendimenti nel tempo.
Mentre vendere o rimanere in un mercato al ribasso è garantito per generare perdite, capire quali azioni comprare, quando comprarle e in quali quantità può essere intimidatorio. È qui che la gestione degli investimenti può darvi una vera spinta. Anche se può sembrare che avere una consulenza sugli investimenti sia fuori dalla vostra portata, una nuova generazione di soluzioni online può aiutarvi a eliminare la complessità degli investimenti, anche in un mercato in ribasso.
Ecco un paio di ottime piattaforme che possono aiutarvi a investire nell’attuale mercato ribassista con basso rischio e senza problemi:
You Invest by J.P. Morgan
Se volete iniziare lentamente, You Invest by J.P. Morgan è da prendere in considerazione. Con You Invest Trade, è possibile investire a partire da $1, senza commissioni o saldi minimi mensili. Avrai anche accesso a strumenti di ricerca per aiutarti a mettere i tuoi soldi nel posto giusto.
Quelli che hanno almeno $500 da investire potrebbero voler considerare You Invest Portfolios. Attraverso questa funzione, avrete il vostro portafoglio gestito dal team di esperti di J.P. Morgan, che vi abbineranno le azioni che meglio si adattano ai vostri obiettivi.
L’interfaccia facile da usare è disponibile su un computer o un dispositivo mobile, il che significa che è possibile monitorare i vostri investimenti da qualsiasi luogo siate. Puoi anche approfittare dell’esperienza di J.P. Morgan per ricercare le performance dei titoli per migliorare i tuoi risultati.
Disclosure – PRODOTTI D’INVESTIMENTO: NON E’ UN DEPOSITO – NON E’ ASSICURATO DALLA FDIC – NON E’ GARANTITO DALLA BANCA – PUO’ PERDERE VALORE
M1 Finance
M1 Finance è un servizio ibrido di gestione degli investimenti fondato nel 2015. Combinando i benefici e la semplicità di un robo-consulente e l’agenzia personale e il processo decisionale di un brokeraggio tradizionale si rivolge agli investitori che hanno un tempo limitato per studiare i pro e i contro del mercato quando decidono dove investire.
La piattaforma utilizza una metodologia chiamata “pies & slices” che permette agli utenti di scegliere tra una gamma di opportunità di investimento (fette della torta) e anche quanto denaro si vuole allocare (una percentuale della vostra torta totale). Questo combina sia la semplicità del robo-advising che il controllo indipendente dell’investimento tradizionale.
M1 offre un cruscotto molto semplice e facile da usare in modo da poter monitorare facilmente il tuo intero portafoglio con un clic di un pulsante. Puoi finanziare la tua torta spostando più denaro sul nostro conto, controllare la performance, riequilibrare il tuo conto e cambiare le fette della tua torta come meglio credi.
Betterment
Un’altra grande opzione per gli investitori con tempo limitato o comprensione delle complessità del mercato è Betterment. Se sei un nuovo investitore che non vuole mantenere le sue transazioni totalmente auto-dirette, questa è la piattaforma che fa per te. Betterment non ha un requisito per un investimento minimo, in modo da poter depositare più fondi nel tempo per far crescere il tuo portafoglio pur rimanendo nei tuoi mezzi.
Fondato nel 2008, questo servizio di gestione degli investimenti a basso costo è stato il primo robo-adviser sul mercato. Offrendo consulenza e gestione automatizzata degli investimenti online, questo servizio non è solo adatto agli investitori principianti. È anche perfetto per gli investitori impegnati che non hanno il tempo di gestire il proprio portafoglio. Inoltre, se si desidera un maggiore controllo sul proprio portafoglio, si può sempre optare per una bassa commissione di consulenza annuale e continuare a gestire i propri affari – ma con un po’ di guida. Con una tecnologia all’avanguardia, l’innovazione di Betterment ha spinto il suo successo. La piattaforma gestisce attualmente 16,4 miliardi di dollari in attività, mantenendo i costi di gestione per gli utenti super bassi.
Betterment dà ai nuovi investitori l’opportunità di sfruttare l’attuale mercato ribassista e acquistare con fondi limitati. Con bassi contributi e rischio minimo, gli investitori di Betterment beneficiano di un portafoglio diversificato e di una gestione costante anche con poche centinaia di dollari.
Sommario
Sebbene il mercato non abbia raggiunto il suo picco prima della pandemia di COVID-19, ora sta decisamente calando rapidamente. Con un calo del 35% in molti indici, gli investitori sono nel panico – ma questo è tanto un’opportunità quanto un colpo.
Attraverso piattaforme di gestione degli investimenti online accessibili e convenienti e saltando nel mercato nel punto più basso di un mercato ribassista, raccoglierete grandi benefici quando il mercato tornerà ad essere rialzista.
- Perché la volatilità del mercato azionario può essere un bene per voi
- Come investire in azioni – La guida per principianti al mercato azionario