Vous n’avez pas besoin d’être riche pour réussir à investir dans un portefeuille. Mais pour rencontrer ou même surpasser le marché boursier, vous devez avoir quelques connaissances de base sur la façon d’investir. Passons en revue les éléments de base dont vous aurez besoin pour construire un portefeuille d’investissement solide et comment choisir de bonnes actions pour débutants.
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Qu’est-ce qu’un investissement de portefeuille?
Un investissement de portefeuille est un investissement que vous faites en espérant qu’il prenne de la valeur ou génère des revenus d’intérêts ou de dividendes. Contrairement à ce qui se passe lorsque vous investissez dans une entreprise que vous exploitez, votre participation est passive, ce qui signifie que vous ne participez pas aux décisions de gestion. Votre portefeuille de placements peut comprendre :
- Des actions
- Des obligations
- Des fonds communs de placement
- Des fonds négociés en bourse (FNB)
- Des investissements immobiliers, comme les sociétés d’investissement immobilier (REIT)
- Des équivalents de trésorerie, comme les certificats de dépôt (CD)
Investissement de portefeuille et tolérance au risque
La première étape consiste à décider du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. Les investissements à risque plus élevé ont une plus grande possibilité de récompenses élevées, mais aussi de pertes. En général, les placements en actions offrent le plus grand potentiel de croissance, tandis que les placements en obligations ajoutent de la stabilité à votre portefeuille. Lorsque vous épargnez pour la retraite au début de votre vie, vous commencez généralement à investir principalement dans des actions pour maximiser la croissance ; plus tard dans la vie, vous pouvez vous tourner davantage vers les obligations à mesure que vous approchez de la retraite et que vous ne pouvez pas vous permettre autant de risques.
La diversification est essentielle pour gérer le risque de tout investissement individuel. C’est pourquoi les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (FNB) sont parfaits pour les investisseurs débutants. Vous pouvez investir automatiquement dans des centaines, voire des milliers d’entreprises.
La bonne nouvelle, c’est qu’il existe une abondance de moyens d’investir vos fonds de départ dans des actions plus sûres qui peuvent encore fournir des rendements élevés. Et cela devrait être votre objectif initial.
Comment puis-je commencer mon portefeuille d’investissement ?
Constituer un portefeuille d’investissement gagnant est plus facile que vous ne le pensez. Voici comment commencer si vous êtes un investisseur débutant.
Regardez autour de vous
Un conseil d’investissement pour les investisseurs débutants est d’acheter des actions dans des entreprises que vous connaissez et aimez déjà. Vous vous intéressez au fitness ? Vous pourriez vouloir enquêter sur Nike ou lululemon Athletica. Vous aimez manger au restaurant ? Avez-vous déjà dégusté un bon repas chez Texas Roadhouse ou McDonald’s ? Les actions de ces entreprises pourraient être gagnantes pour vous. Avez-vous été impressionné par l’exploitation des parcs à thème lorsque vous avez emmené vos enfants à Disney World ? Ou avez-vous vu tous les films Pixar jamais réalisés plusieurs fois ? Vérifiez les actions Disney.
Le point est que vous devriez considérer les entreprises qui se présentent dans votre propre vie, car ce sont des entreprises dont vous connaissez quelque chose. Il est beaucoup plus difficile d’investir en toute confiance dans une entreprise sur laquelle vous lisez mais que vous ne comprenez pas vraiment.
C’est aussi potentiellement un moyen de repérer de grandes entreprises alors qu’elles sont encore en mode croissance. Remarquez les produits innovants qui répondent à des besoins de votre famille ou de votre communauté et qui offrent un excellent service client. Ils pourraient être le prochain Netflix.
Faites vos recherches
Il ne suffit pas de connaître ou même d’aimer une entreprise ; vous voulez avoir une certaine confiance dans le fait que votre investissement va porter ses fruits. Cela signifie qu’il faut faire un peu de recherche sur les finances de l’entreprise.
Bien que toutes les sociétés cotées en bourse publient leurs informations financières en ligne, ce qui y est fourni peut être déroutant pour les investisseurs débutants qui ne connaissent pas tellement les comptes de résultat, les rapports sur les bénéfices, les rapports annuels (10-K) et les bilans. Malgré tout, jeter un coup d’œil à quelques rapports trimestriels vous donnera une idée du chemin parcouru par une entreprise et de son avenir.
Exemple d’investissement de portefeuille
Faisons un examen rapide de deux actions que vous pourriez envisager : Target (NYSE:TGT) et Walmart (NYSE:WMT). Voici des questions auxquelles vous devez réfléchir :
- Leurs ventes augmentent-elles d’année en année ? Une entreprise peut réaliser des milliards de recettes, mais si ce chiffre diminue chaque année, elle perdra la confiance des investisseurs.
- L’entreprise dispose-t-elle de liquidités disponibles ? C’est important au cas où des difficultés financières surviendraient à un moment donné.
- L’entreprise fait-elle des bénéfices ? Le chiffre d’affaires peut sembler bon, mais si l’entreprise ne parvient pas à transformer ce chiffre d’affaires supérieur en bénéfices inférieurs, le modèle opérationnel de l’entreprise pourrait être remis en question.
Avec ces questions à l’esprit, voici les données financières de certains de nos candidats boursiers pour le trimestre qui s’est terminé le 31 octobre. 31, 2020 :
| Société | Croissance comparable des ventes. (T3) | Croissance du revenu total (T3) | Bénéfice par action ajusté (T3) | Walmart | 6.1% | 5,2% | 2,79 |
| Target | 20,7% | 21,3% | 1,34 |
Source des données : Rapports trimestriels de Walmart et Target.
Ce que nous trouvons, ce sont deux entreprises solides qui savent comment faire des ventes, augmenter les revenus et les transformer en bénéfices. Target a surpassé Walmart au troisième trimestre, selon ces mesures, mais il pourrait y avoir d’autres facteurs qui expliquent les différences et font de Walmart un meilleur achat (ou un meilleur achat pour vous).
Après un travail de détective plus poussé, vous pourriez décider d’investir dans les deux entreprises. Rappelez-vous simplement que si vous ne choisissez qu’un petit nombre d’actions pour commencer, vous pourriez plutôt choisir un détaillant général et compléter ce choix avec des entreprises d’autres secteurs ou industries pour renforcer la diversité de votre portefeuille.
Ne perdez pas de vue que vous ne devez pas vous attendre à obtenir d’excellents rendements de chaque action de votre portefeuille, ce qui est l’une des principales raisons de diversifier. Mais si vous avez bien choisi, vous devriez voir le succès avec suffisamment de vos avoirs pour compenser les pertes des choix qui n’ont pas fonctionné.
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Tendance
Robin Hartill, CFP n’a aucune position dans les actions mentionnées. The Motley Fool possède des actions et recommande Netflix, Nike, Texas Roadhouse et Walt Disney. The Motley Fool recommande Lululemon Athletica et recommande les options suivantes : position longue sur les options d’achat à 60 $ de Walt Disney en janvier 2021 et position courte sur les options d’achat à 135 $ de Walt Disney en janvier 2021. Le Motley Fool a une politique de divulgation.