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Note de la rédaction : Ce post a été mis à jour avec les informations actuelles.
Vue d’ensemble de la carte de crédit Capital One Venture Rewards
La carte de crédit Capital One Venture Rewards a continué d’innover, attirant de nouveaux clients et récompensant les clients existants. La carte combine sans effort l’échange de valeurs fixes avec des partenaires de transfert de compagnies aériennes et d’hôtels. De plus, une nouvelle prime d’inscription lucrative la rend encore plus attrayante pour les nouveaux titulaires de carte. Ses frais annuels peu élevés et son solide rendement sur les dépenses quotidiennes en font une carte à conserver si vous êtes en mesure de l’obtenir. Note de la carte* : ⭐⭐⭐⭐½
*La notation de la carte est basée sur l’opinion des rédacteurs de TPG et n’est pas influencée par l’émetteur de la carte.
Le monde des voyages avec primes est incroyablement complexe, avec des partenaires de transfert à suivre et une pile interminable d’acronymes à mémoriser que Richard Kerr, rédacteur en chef de TPG Loyalty and Engagement, appelle la complexité d’une dévaluation permanente. La carte de crédit Capital One Venture Rewards est une excellente réponse à ce problème, offrant des options de gain et d’échange simples pour les débutants et des options de transfert à forte valeur ajoutée pour les plus expérimentés.
La carte Venture Rewards est l’une des meilleures cartes de crédit de récompenses, car elle permet de gagner 2x les miles sur chaque achat, n’a pas de frais de transaction étrangère, inclut un crédit de frais de demande pour Global Entry ou TSA PreCheck, et arbore une cotisation annuelle de 95 $ facilement défendable, parmi divers autres avantages et avantages.
Capital One était en retard sur le jeu quand il s’agissait de transférer des miles de carte de crédit à des partenaires aériens et hôteliers, de sorte que beaucoup des bonnes caractéristiques de la carte Venture Rewards ne sont pas uniques. Cependant, la carte peut toujours être un excellent ajout à votre portefeuille, peu importe où vous en êtes dans votre voyage de miles/points. Mais attention : Capital One est incroyablement sensible aux enquêtes récentes, de sorte que de nombreuses personnes ayant un excellent crédit (moi y compris) auront plus de mal à être approuvées pour cette carte.
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À qui s’adresse cette carte ?
La carte Venture Rewards a historiquement été la meilleure pour les personnes qui veulent garder les choses simples, puisque jusqu’en décembre 2018, il n’y avait pas de partenaires de transfert. Cependant, maintenant que vous pouvez transférer vos miles vers 13 compagnies aériennes et deux programmes hôteliers, l’attrait de la carte change un peu. C’est toujours une excellente option pour utiliser les miles afin d’annuler les achats de voyage sur votre relevé sans avoir à se soucier des complexités de nombreux programmes de fidélisation, mais c’est maintenant aussi un choix solide pour diversifier votre portefeuille de devises de fidélisation et échanger avec certains programmes de joyaux cachés.
En tant que tel, je pense qu’il y a deux groupes principaux de personnes qui bénéficieraient de cette carte. Le premier est celui des personnes qui sont nouvelles dans le monde des points et des miles. Si vous êtes en mesure d’apprendre à maximiser les partenaires de transfert de Capital One à temps pour vos prochaines vacances, c’est génial. Sinon, vous pouvez toujours vous rabattre sur les rachats à valeur fixe.
Le deuxième groupe qui en bénéficierait est celui des voyageurs de primes plus avancés qui cherchent à ajouter une carte à valeur fixe à leur portefeuille. Même si vous obtenez vos vols et vos hôtels gratuitement avec des miles, le fait d’avoir une carte à valeur fixe pour vous aider à annuler d’autres frais accessoires, comme les voitures de location et peut-être même certaines excursions, peut aider à garder votre voyage aussi proche de la gratuité qu’il est humainement possible.
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Prime de signature : jusqu’à 1 400 $ en valeur
La carte Capital One Venture Rewards est assortie d’une nouvelle prime de signature : 100 000 miles bonus après avoir dépensé 20 000 $ sur la carte dans les 12 premiers mois suivant l’ouverture du compte. Ou encore 50 000 miles après avoir dépensé 3 000 $ d’achats dans les trois premiers mois. Avec les partenaires de transfert désormais disponibles, les miles Capital One Venture ne valent plus un centime pièce – ou ne doivent plus en valoir un. Au lieu de cela, ils valent 1,4 cents chacun, selon les évaluations de TPG. Nous avons trouvé ce chiffre en nous basant sur notre analyse de la gamme actuelle de partenaires de transfert et des options d’échange disponibles par le biais de chacun d’eux.
Si vous choisissez le bonus de 50 000 miles, cela vaut 700 $. Mais si vous décidez d’opter pour le bonus complet, cela passe à 1 400 $. Mais attention, certains peuvent trouver les 20 000 $ de dépenses dans les 12 mois sur la carte (environ 1 666 $ par mois) pour obtenir la totalité du bonus d’inscription de 100 000 miles difficiles à atteindre.
Vous aurez toujours la possibilité d’échanger vos miles contre un centime par pièce en tant que crédit de relevé pour les achats de voyage, donc bien que vous puissiez maximiser votre jusqu’à 100 000 miles du bonus d’inscription pour obtenir plus de 1 000 $ de valeur, vous n’avez pas à sauter à travers ces cerceaux si vous ne préférez pas. Si vous décidez d’échanger vos miles contre des crédits de relevé, la prime d’inscription peut atteindre 1 000 $. Donc, si c’est une carte que vous pensez pouvoir vous convenir, vous pouvez l’obtenir, gagner le bonus d’inscription et l’essayer essentiellement gratuitement pendant un an pour voir si elle correspond à vos besoins.
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Principaux avantages et bénéfices
La carte Venture Rewards se distingue en offrant un crédit de frais de demande pour Global Entry ou TSA PreCheck tous les quatre ans ; de nombreuses autres cartes offrant cet avantage ont des frais annuels supérieurs à 400 $. Ce crédit de frais de demande TSA/Global Entry vaut à lui seul jusqu’à 100 $. N’oubliez pas que vous pouvez offrir cet avantage à un ami ou à un membre de votre famille si vous n’en avez pas besoin pour vous-même.
Pour les voyageurs réguliers, la carte Venture Rewards dispose d’une série d’avantages de voyage décents, bien que non haut de gamme, notamment une assurance accidents de voyage et une couverture secondaire de location de voiture. Lorsque vous effectuez des achats courants, vous bénéficiez également d’une protection de garantie étendue. La Venture Rewards ne facture pas de frais de transaction étrangère, vous pouvez donc utiliser la carte à l’étranger sans accumuler de frais supplémentaires.
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Comment gagner des miles
Gagner des miles sur la carte Venture Rewards est assez simple, ce qui rend la carte utile aux personnes qui ne veulent pas passer beaucoup de bande passante mentale en échangeant des cartes de crédit pour différents types de commerçants. Vous gagnerez au moins deux miles pour chaque dollar dépensé avec la carte sur chaque transaction, ce qui signifie que vous obtenez 2-2,8 cents (en tenant compte de la dernière évaluation de TPG) de voyage pour chaque dollar d’achat, sans plafond annuel. Et, vous gagnerez cinq miles par dollar dépensé sur les hôtels et les voitures de location réservés sur Capital One Travel pour un rendement de 5-7 cents en voyages pour chaque dollar d’achats.
Cela fait de la carte Venture Rewards l’une des options les plus précieuses pour les dépenses quotidiennes, une partie importante mais souvent négligée de l’accumulation de miles. Il est facile de se focaliser sur des catégories de bonus très puissantes pour les restaurants ou les voyages, mais au bout du compte, la plupart des gens dépenseront la majeure partie de leur argent en dehors des catégories de bonus. L’ajout d’une carte comme la carte Venture Rewards à votre portefeuille peut vous aider à éponger tous ces miles supplémentaires et à vous assurer que vous ne laissez rien sur la table.
Et n’oubliez pas que la carte permet actuellement de gagner également 5x sur Uber Eats jusqu’au 31 janvier 2021, dans le cadre des nouveaux avantages de Capital One pour aider les titulaires de cartes à maximiser les cartes alors que les habitudes de dépenses ont changé.
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Comment échanger des miles
C’est ici que les choses deviennent intéressantes. Outre la possibilité d’échanger des miles contre des achats récents de voyages (et actuellement certains achats non liés aux voyages), vous pouvez transférer vos miles Venture vers une sélection de partenaires aériens et hôteliers. Voici les partenaires de transfert, ainsi que les délais de transfert expérimentés par Katherine Fan, reporter senior des caractéristiques de voyage de TPG :
| Programme | Temps de transfert | Ratio de transfert |
| Aeromexico Club Premier | Instant | 2 :1.5 (1 000 miles Capital One = 750 points Premier) |
| Instant | 2:1.5 (1 000 miles = 750 miles Aéroplan) | |
| Instant | 2:1.5 (1 000 miles = 750 miles Flying Blue) | |
| Instant | 2:1,5 (1 000 miles = 750 miles MilleMiglia) | Avianca LifeMiles | Instant | 2:1.5 (1 000 miles = 750 LifeMiles) | Accor Live Limitless | 1 jour ouvrable | 2:1 (1 000 miles = 500 points ALL Rewards) | Cathay Pacific Asia Miles | 5 jours ouvrables | 2:1.5 (1 000 miles = 750 Asia Miles) | Emirates Skywards | Instantané | 2:1 (1 000 miles = 500 Skywards Miles) | Etihad Guest | Retour en 24 heures | 2:1.5 (1 000 miles = 750 miles Etihad Guest) |
| EVA Infinity MileageLands | Transformation en 36 heures | 2:1.5 (1 000 miles = 750 miles Infinity MileageLands) |
| Finnair Plus | Instant | 2:1,5 (1 000 miles = 750 points de prime Finnair Plus) | JetBlue TrueBlue | Instant | 2:1.5 (1 000 miles = 750 points TrueBlue) | Qantas Frequent Flyer | Délai de 24 heures | 2:1.5 (1 000 miles = 750 points Qantas) |
| Singapore Airlines KrisFlyer | Transformation en 36 heures | 2:1 (1 000 miles = 500 miles KrisFlyer) | Wyndham Rewards | Instantané | 2:1.5 (1 000 miles = 750 points Wyndham Rewards) |
Les transferts sont à un ratio de 2:1,5 (4:3) pour tous les partenaires sauf Accor Live Limitless, Emirates et Singapour, qui ont un ratio de 2:1. Ce ne sont pas nécessairement les chiffres les plus faciles à envelopper dans votre tête, mais compte tenu du fait que vous gagnez 2x miles pour la plupart des achats sur la carte, vous obtiendrez 1-1,5 miles ou points avec un partenaire de transfert pour chaque dollar dépensé.
TPG est arrivé à une évaluation de 1,4 cents par mile Venture basée sur la sélection des rédemptions disponibles via les partenaires de transfert de Capital One. Parmi les points forts, citons : la réservation de la classe affaires de Lufthansa sans surcharge de carburant grâce à Avianca LifeMiles ; la réservation de vols American Airlines en classe affaires vers l’Europe grâce à Etihad Guest ; la réservation de vols Alitalia en classe affaires vers l’Italie grâce au programme MilleMiglia du transporteur ; et la réservation de vols intérieurs américains. Si vous ne savez pas comment transférer des miles Capital One à des partenaires aériens et hôteliers, voici comment procéder.
Vous pouvez vous connecter à votre compte en ligne Venture Rewards et les échanger contre un cent chacun sous forme de crédit sur relevé contre tout achat de voyage admissible que vous avez effectué avec la carte au cours des 90 derniers jours. Il peut s’agir d’un vol aérien, d’une réservation d’hôtel ou même d’une voiture de location. Il n’y a pas de montant minimum d’échange, donc même si vous avez fait un achat de voyage pour seulement 1,50 $, vous pouvez échanger 150 miles pour cela et voir la charge disparaître de votre solde.
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La meilleure carte pour les voyageurs free-agent
Bien que je pense que la plupart des gens feraient bien d’avoir une carte Venture Rewards dans leur portefeuille, il y a un groupe spécifique qui peut tirer encore plus de valeur de la façon unique dont cette carte est configurée. Les voyageurs indépendants, ou ceux qui ne sont pas intrinsèquement fidèles à une seule chaîne hôtelière ou compagnie aérienne, peuvent profiter pleinement de la flexibilité offerte par cette carte.
Bien que vous ne bénéficiiez pas d’avantages propres à une compagnie aérienne, tels que des bagages enregistrés gratuits ou un embarquement prioritaire, avec cette carte, vous pourrez utiliser vos récompenses pour sauter sur le billet en espèces le moins cher, où que vous alliez, tout en profitant des partenaires de transfert des trois grandes alliances (Star Alliance, Oneworld et SkyTeam). Cette flexibilité pour passer des » billets en espèces » aux billets primes vous permet de rester encore plus facilement à l’affût des meilleures offres.
Quelles cartes concurrencent la Venture Rewards ?
Les cartes de crédit à valeur fixe étaient auparavant les comparaisons les plus évidentes avec la carte Venture, mais comme la Capital One Venture a également des partenaires de transfert, ces cartes ne sont plus les seuls points de référence.
Puisque la carte Chase Sapphire Preferred est une carte de récompenses de voyage populaire de moins de 100 $, commençons par là. Comme la carte Venture, elle a également des frais annuels de 95 $. Elle vous rapporte deux points par dollar sur les achats de voyage et de restauration et un mile par dollar sur tout le reste. Vous pouvez transférer des points vers 10 compagnies aériennes et trois hôtels partenaires, dont Aer Lingus, Hyatt, Marriott et Southwest, dans un rapport de 1:1. Bien que le taux de gain sur le Chase Sapphire Preferred plafonne à seulement 2x, cela équivaut toujours à un rendement plus élevé de 4% sur la base des évaluations de TPG.
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Il peut être plus facile de trouver de la valeur grâce aux partenaires de transfert de Chase qu’avec la sélection de partenaires de transfert de Capital One. Par exemple, vous pouvez transférer des points à Virgin Atlantic pour réserver des vols Delta pour bien moins de miles que ce que Delta vous facturerait, ou transférer à Hyatt, où les propriétés de premier ordre coûtent un prix encore raisonnable de 30 000 à 40 000 points par nuit. De plus, le ratio de transfert de 1:1 pour tous les partenaires Chase Ultimate Rewards est plus convivial que 2:1 et 2:1,5 sur la Venture.
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La carte Amex EveryDay® Preferred d’American Express est une autre carte à 95 $ par an qui permet de gagner des points transférables dans le cadre du programme Amex Membership Rewards. Vous obtiendrez 3x points sur les premiers 6 000 $ que vous dépensez chaque année dans les supermarchés américains, 2x points dans les stations-service américaines et 1 point par dollar sur tout le reste. De plus, vous obtiendrez un bonus de points de 50 % lorsque vous effectuez au moins 30 achats dans un relevé de facturation, ce qui porte vos taux de gain effectifs à 4,5x sur les produits d’épicerie, 3x dans les stations-service et 1,5x sur tout le reste.
Les informations relatives à la carte Amex EveryDay Preferred Card ont été recueillies indépendamment par The Points Guy. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.
Le programme Membership Rewards d’Amex a plus de partenaires de transfert que Capital One, et la plupart d’entre eux ont un ratio de transfert de 1:1. Si vous êtes en mesure de profiter des primes de transfert qu’Amex offre fréquemment, vous pouvez obtenir des échanges incroyablement lucratifs.
Enfin, nous pouvons comparer la Venture à une carte beaucoup plus proche de nous : la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards. Cette carte permet également d’accumuler des miles Venture transférables, mais elle n’a pas de frais annuels et rapporte 1,25 miles par dollar dépensé plutôt que 2 miles par dollar sur la carte Venture. Avec cette carte, les ratios de transfert vers les partenaires aériens sont un peu plus désordonnés – vous obtiendrez moins d’un point ou d’un mile avec un programme partenaire pour chaque dollar dépensé. La VentureOne n’a pas non plus d’avantages supplémentaires, comme un crédit pour les frais de demande Global Entry/TSA PreCheck.
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La ligne de fond
La carte Capital One Venture Rewards gagne à un taux constant et peut faciliter les rachats simples à taux fixe ainsi que les récompenses plus compliquées avec les partenaires hôteliers et aériens. Entre le crédit de frais de demande Global Entry/TSA PreCheck et certaines options d’échange intrigantes grâce aux partenaires de transfert, cette carte emballe beaucoup de choses pour une cotisation annuelle de 95 $. Pour ces raisons, elle est l’une de nos meilleures cartes de crédit de voyage.
Rapports supplémentaires de Benét J Wilson
Image vedette de Wyatt Smith/The Points Guy.
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