Les États-Unis ont passé la dernière décennie à prospérer dans un marché haussier. Mais le COVID-19 a mis un coup d’arrêt brutal à cela et nous a maintenant situés dans un marché baissier.
Bien que cela ait poussé de nombreux investisseurs à se demander s’ils devaient conserver ou vendre, les nouvelles ne sont pas toutes mauvaises. Le climat actuel présente aux investisseurs des opportunités potentiellement lucratives.
Dans cet article, je vais voir comment investir dans un marché baissier et gagner de l’argent même pendant les temps morts.
Ce qui nous attend:
Qu’est-ce qu’un marché baissier?
Un marché baissier se produit lorsque des marchés ou des indices, ou des titres individuels perdent de la valeur de plus de 20 % sur une période prolongée. Les titres peuvent inclure des actions, des obligations ou des matières premières cotées en bourse.
Un marché baissier est l’exact opposé d’un marché haussier, qui décrit l’augmentation régulière de la valeur des investissements sur une période prolongée. Alors que les marchés haussiers se caractérisent par l’optimisme des investisseurs, les marchés baissiers sont généralement associés au pessimisme et à l’hésitation des investisseurs.
Cela conduit à la panique et à la multiplication des ventes d’actions, ce qui perpétue une baisse continue de la valeur du marché. Alors que le marché baissier actuel émergeait avant la pandémie mondiale COVID-19, cet événement sans précédent propulse rapidement des chutes spectaculaires sur le marché, comme on n’en a pas enregistré depuis des décennies.
Les autres raisons pour lesquelles les investisseurs pourraient paniquer et vendre, déclenchant ainsi un marché baissier, comprennent :
- Des événements inattendus ou catastrophiques (comme une pandémie, par exemple.)
- Baisse des bénéfices des entreprises.
- Correction d’une surévaluation antérieure.
- L’effondrement d’une industrie ayant un impact sur l’ensemble du marché.
- Panique contagieuse des investisseurs.
Les marchés baissiers ont tendance à se perpétuer : les investisseurs sont effrayés par la tendance à la baisse et vendent, contribuant ainsi à la panique et à la baisse de la valeur du marché. Comme une partie du cycle est liée à des facteurs psychologiques, il est délicat de prédire quand un marché baissier atteindra son point bas ou se retournera. Toutefois, les marchés baissiers passés ont été suivis de marchés haussiers. Si vous pouvez surmonter la peur et investir avec courage et force d’âme, les gains à long terme peuvent valoir l’incertitude à court terme.
Que signifie le marché baissier pour les investissements actuels ?
Un marché baissier provoque une influence à la baisse sur les actifs actuels des investisseurs. Lorsque le prix des titres baisse, soit soudainement, soit sur une plus longue période, la valeur de votre portefeuille peut diminuer de façon spectaculaire.
Bien que cela semble très mauvais, l’essentiel est que si vous n’avez pas besoin d’argent tout de suite et que vous ne prévoyez pas de vendre vos actions de sitôt, un marché baissier présente en fait une opportunité pour les investisseurs avisés prêts à jouer le long terme. Plutôt que d’être une grosse perte immédiate, envisagez les marchés baissiers en termes de gains plus lointains.
La chute des cours boursiers est formidable pour les investisseurs de valeur. Lorsque les marchés sont déprimés, c’est le moment de conserver vos actions et de prendre une participation dans davantage d’investissements, ce qui fait baisser le coût de base moyen de l’ensemble de vos avoirs et accélère votre rétablissement financier.
La moyenne des coûts en dollars, par exemple, est une fenêtre ouverte sur la porte fermée d’un marché baissier. En investissant un montant stable quelles que soient les fluctuations, vous finirez par acheter davantage lorsque les prix sont bas. Et lorsque les prix grimpent, vous achèterez moins d’actions pour la même somme d’argent, mais vous profiterez de la valeur grimpante des actions à faible coût achetées dans le marché baissier.
Devriez-vous investir dans un marché baissier ?
Il existe trois options face à un marché baissier :
Vendre
Ce n’est pas une décision judicieuse lorsque les marchés s’effondrent. La vente panique verrouille essentiellement vos pertes – au lieu de suivre la vague et d’attendre la remontée, ce mouvement rendra probablement impossible la récupération de la valeur de votre portefeuille une fois que le vent tournera. À moins que vous n’ayez désespérément besoin de liquidités, la vente n’est pas recommandée dans un marché baissier.
Rester
Ne pas acheter ou vendre est une option tentante. La peur règne dans un marché baissier, les investisseurs vendent dans la panique et se méfient des investissements au cas où les valeurs baisseraient encore plus.
Pourtant, garder le cap sans acheter des actions à un point bas est aussi une perte. Il n’y a pas de valeur à être un wallflower dans un marché dévalué. Au contraire, investir judicieusement peut être porteur de gains énormes lorsque le marché se redresse. Il vaut la peine de prendre un peu de risque que vos investissements puissent encore baisser si, à long terme, ils remontent.
Investir
Environ une fois tous les dix ans, les marchés chutent de façon spectaculaire, déclenchant la peur et la vente panique. Ce qui, à son tour, déprime encore plus le marché. Les marchés sont toutefois cycliques. Après que le choc de la récession de 2008-2009 se soit estompé, les États-Unis ont connu le marché haussier le plus long de leur histoire financière.
Alors que les choses semblent sombres au creux d’un marché baissier, les investisseurs qui font preuve d’audace en achetant des actions à des points bas bénéficient grandement lorsque l’investissement devient plus haussier.
La prudence à court terme, dans ce cas, nuit au profit à long terme. La situation actuelle présente donc une opportunité irrésistible si vous avez les moyens d’investir aujourd’hui.
Comment investir dans un marché baissier
Si vous aviez pu anticiper le marché baissier qui se profilait, il aurait été judicieux de minimiser votre risque et de transférer certains actifs vers des investissements plus sûrs comme les fonds communs de placement. Vous avez peut-être aussi augmenté les liquidités et vendu certaines actions performantes près de leur valeur maximale.
Une autre approche pour investir dans un marché baissier consiste à maintenir une politique d’achats périodiques par sommes fixes. Comme expliqué plus haut dans cet article, cela implique d’investir régulièrement le même montant d’argent, quelle que soit la performance des marchés. Cela signifie que lorsque les marchés sont déprimés, vous achèterez plus d’actions à une valeur inférieure, tandis que dans un marché haussier, votre investissement total correspondra à moins d’achats d’actions. Rester cohérent, même à travers les fluctuations les plus déconcertantes, peut générer les meilleurs rendements au fil du temps.
Alors que vendre ou rester dans un marché baissier est garanti pour générer des pertes, savoir quelles actions acheter, quand les acheter et en quelles quantités peut être intimidant. C’est là que la gestion des investissements peut vous donner un véritable coup de pouce. Bien qu’il puisse sembler qu’avoir des conseils en matière d’investissement soit hors de votre portée, une nouvelle génération de solutions en ligne peut contribuer à rendre l’investissement moins complexe, même dans un marché baissier.
Voici quelques excellentes plateformes qui peuvent vous aider à investir dans le marché baissier actuel avec un faible risque et sans tracas :
You Invest by J.P. Morgan
Si vous voulez commencer doucement, You Invest by J.P. Morgan mérite d’être considéré. Avec You Invest Trade, vous pouvez investir à partir de 1 $, sans frais ni solde mensuel minimum. Vous aurez également accès à des outils de recherche pour vous aider à placer votre argent au bon endroit.
Ceux qui ont au moins 500 $ à investir peuvent envisager les portefeuilles You Invest. Grâce à cette fonctionnalité, vous ferez gérer votre portefeuille par l’équipe d’experts de J.P. Morgan, qui vous associera aux actions qui correspondent le mieux à vos propres objectifs.
L’interface conviviale est disponible sur un ordinateur ou un appareil mobile, ce qui signifie que vous pouvez surveiller vos investissements où que vous soyez. Vous pouvez également profiter de l’expertise de J.P. Morgan pour rechercher les performances des actions afin d’améliorer vos résultats.
Divulgation – PRODUITS D’INVESTISSEMENT : PAS UN DÉPÔT – PAS ASSURÉS PAR LA FDIC – PAS DE GARANTIE BANCAIRE – PEUVENT PERDRE DE LA VALEUR
M1 Finance
M1 Finance est un service de gestion d’investissement hybride fondé en 2015. La combinaison des avantages et de la simplicité d’un robo-advisor et de l’agence personnelle et de la prise de décision d’un courtage traditionnel s’adresse aux investisseurs qui ont peu de temps pour étudier les tenants et les aboutissants du marché lorsqu’ils décident où investir.
La plateforme utilise une méthodologie appelée « pies & slices » qui permet aux utilisateurs de choisir parmi une gamme d’opportunités d’investissement (tranches de tarte) et également le montant que vous souhaitez allouer (un pourcentage de votre tarte totale). Cela combine à la fois la simplicité du robo-advising et le contrôle indépendant de l’investissement traditionnel.
M1 fournit un tableau de bord très simple et convivial afin que vous puissiez facilement surveiller l’ensemble de votre portefeuille en cliquant sur un bouton. Vous pouvez alimenter votre tarte en transférant plus d’argent sur notre compte, vérifier la performance, rééquilibrer votre compte et changer les tranches de votre tarte comme bon vous semble.
Betterment
Une autre excellente option pour les investisseurs ayant peu de temps ou une compréhension limitée des subtilités du marché est Betterment. Si vous êtes un nouvel investisseur et que vous ne souhaitez pas que vos transactions soient totalement autogérées, cette plateforme est faite pour vous. Betterment n’exige pas d’investissement minimum, ce qui vous permet de déposer davantage de fonds au fil du temps pour faire fructifier votre portefeuille tout en restant dans la limite de vos moyens.
Fondé en 2008, ce service de gestion des investissements à faible coût a été le premier robo-advisor sur le marché. Offrant des conseils et une gestion d’investissement automatisés et en ligne, ce service ne convient pas seulement aux investisseurs novices. Il est également parfait pour les investisseurs occupés qui n’ont pas le temps de gérer leurs propres portefeuilles. De plus, si vous souhaitez avoir plus de contrôle sur votre portefeuille, vous pouvez toujours opter pour des frais de conseil annuels peu élevés et continuer à gérer vos affaires – mais avec un peu de conseils. Avec une technologie de pointe, l’innovation de Betterment a propulsé son succès. La plateforme gère actuellement 16,4 milliards de dollars d’actifs, tout en maintenant des coûts de gestion super bas pour les utilisateurs.
Betterment donne aux nouveaux investisseurs la possibilité de tirer parti du marché baissier actuel et d’acheter avec des fonds limités. Avec de faibles contributions et un risque minimal, les investisseurs de betterment bénéficient d’un portefeuille diversifié et d’une gestion régulière, même avec seulement quelques centaines de dollars.
Résumé
Si le marché n’était pas performant à son apogée avant la pandémie de COVID-19, il est certain qu’il chute rapidement maintenant. Avec une baisse de 35 % sur de nombreux indices, les investisseurs paniquent – mais il s’agit autant d’une opportunité que d’un coup dur.
En exploitant des plateformes de gestion d’investissement en ligne accessibles et abordables et en sautant sur le marché au plus bas d’un marché baissier, vous récolterez de grands avantages lorsque le marché redeviendra haussier.
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