Un type célèbre de système pyramidal est connu sous le nom de système de dons. Ceux-ci portent souvent des noms tels que dinner party, women empowering women, dinner club, circle of friends ou women’s empowerment network. Ce système est un système pyramidal nu dans lequel les nouveaux participants « achètent » avec une somme d’argent déterminée qui est « donnée » à la personne qui les recrute. Celle-ci doit à son tour recruter d’autres personnes. Au fur et à mesure que vous recrutez des personnes, vous montez dans la pyramide, qui porte parfois des noms colorés comme « niveau salade » et « niveau dessert ». Les recrues se voient promettre une somme forfaitaire substantielle lorsqu’elles atteignent le sommet de la pyramide. Ces systèmes ciblent souvent les femmes avec l’idée que, grâce à des dons collectifs, elles s’aident mutuellement à gagner plus d’argent.
Un système de Ponzi est un plan d’investissement frauduleux dans lequel l’argent n’est pas du tout investi. Au lieu de cela, chaque nouvel investissement est utilisé pour rembourser les investisseurs précédents. En 1920, Charles Ponzi a mis en place une escroquerie promettant aux habitants de la Nouvelle-Angleterre un taux de rendement de 50 % en 45 jours pour un investissement alambiqué impliquant des coupons postaux internationaux.
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Ponzi a fini par encaisser 10 millions de dollars et rembourser 8 millions de dollars, laissant 2 millions de dollars frais pour lui-même. Il a purgé des peines de prison fédérales et étatiques consécutives pour fraude postale. Un système de Ponzi n’est pas un système pyramidal car la fraude est centralisée — contrôlée par une personne ou une entité — au lieu d’être répartie sur un réseau de personnes qui, volontairement ou non, commettent le crime.
Les systèmes d’affinité sont des systèmes pyramidaux qui ciblent certains groupes ethniques ou religieux. L’escroc se présente comme un membre de ce groupe et vend le système pyramidal comme un moyen pour les gens de « redonner » à la communauté tout en offrant des possibilités d’emploi aux autres membres . Les escrocs essaient d’abord d’attirer des membres éminents de la communauté pour qu’ils donnent l’exemple.
L’une des arnaques pyramidales les plus en vogue reste celle des penny stocks dont la promotion se fait par le biais de messages électroniques non sollicités. Ces courriels vantent des « opportunités d’investissement incroyables » pour entrer « de plain-pied » dans une action qui est sur le point de « décoller ! » Les rouages des arnaques aux actions cotées en cents sont compliqués, mais en voici un aperçu :
- Les auteurs de l’arnaque créent une société fictive sans aucun actif ni structure organisationnelle, juste un nom et un symbole boursier.
- L’action est proposée au public pour quelques centimes par action avec la promesse que la société fictive sera bientôt fusionnée avec une société publique existante ayant des revenus réels.
- Seulement 20 % de l’action est effectivement vendue au public. Les escrocs contrôlent les 80 % restants, s’assurant ainsi d’une manne financière lors de l’offre publique initiale (IPO).
- Même à seulement un penny par action, les actionnaires paient beaucoup trop cher puisque la société n’a aucune valeur réelle.
- Après l’offre publique initiale, le prix de l’action augmente et les auteurs rachètent une grande partie des actions. Cela permet à quelques premiers investisseurs de réaliser un bénéfice, ce qui donne plus de légitimité à l’action.
- C’est là que la structure pyramidale prend le dessus. Pour s’assurer que le prix de l’action continue à monter, il faut qu’il y ait plus d’investisseurs. Les investisseurs individuels commencent à pomper et à se débarrasser des actions de la société en publiant des déclarations trompeuses sur le succès de l’action ou en envoyant des courriels de spam sur la fusion à venir, qui peut ou non jamais se produire.
- Plus vous pouvez tromper d’investisseurs pour qu’ils achètent l’action, plus le prix est élevé et plus les profits sont élevés pour les premiers investisseurs.
- Éventuellement, quelqu’un enquête sur les revendications derrière l’action, sa valeur réelle est découverte et le prix de l’action s’effondre. Comme d’habitude, le dernier tour des investisseurs — les personnes au bas de la pyramide — perdent le plus.
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